Hàng loạt ngân hàng được thanh tra, kiểm tra trong năm 2023

Thanh tra việc thành lập và hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân

Theo Quyết định 2004/QĐ-NHNN của Thống đốc NHNN về phê duyệt kế hoạch thanh tra 2023, trong năm nay, Cơ quan Thanh tra Giám sát Ngân hàng (TTGSNH) phối hợp với các đơn vị thuộc NHNN chi nhánh các tỉnh sẽ tiến hành 4 cuộc thanh tra hành chính các NHNN chi nhánh tại các tỉnh Vĩnh Long, An Giang, Bến Tre; Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh và 1 cuộc thanh tra dự phòng tại NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Kạn.

Trong đó, tập trung thanh tra một số nội dung: Thanh tra việc thực hiện chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn theo quy định của Thống đốc NHNN; việc thực hiện các chủ trương, chính sách, pháp luật, quy định nội bộ liên quan đến chuyên môn, nghiệp vụ, chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của đơn vị (có kiểm tra việc thực hiện nhiệm vụ tại một số tổ chức tín dụng (TCTD) trên địa bàn).

Việc tổ chức, thực hiện nhiệm vụ quản lý, thanh tra, kiểm tra, giám sát, xử lý vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối theo quy định của pháp luật và theo phân công, ủy quyền của Thống đốc NHNN đối với hoạt động của các đối tượng thanh tra trên địa bàn. Việc thực hiện nhiệm vụ cấp, thu hồi, sửa đổi, bổ sung giấy phép thành lập và hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân (QTDND), chi nhánh của TCTD, phòng giao dịch; chấp thuận những thay đổi đối với TCTD và các tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn theo ủy quyền của Thống đốc NHNN.

Công tác chỉ đạo, theo dõi, giám sát tình hình thực hiện cơ cấu lại QTDND và xử lý nợ xấu các TCTD, QTDND trên địa bàn theo quy định của pháp luật và chỉ đạo của Thống đốc NHNN.

Việc theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra theo quy định của pháp luật.

Thanh tra việc tổ chức phổ biến, triển khai các văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng đến các tổ chức, cá nhân trên địa bàn; việc thống kê, thu thập thông tin nghiên cứu, phân tích và dự báo kinh tế trên địa bàn; việc báo cáo, trả lời chất vấn theo yêu cầu; việc thực hiện nhiệm vụ quản lý Nhà nước về ngoại hối và hoạt động kinh doanh vàng.

Thanh tra về công tác chỉ đạo, điều hành của ban lãnh đạo cơ quan, đơn vị trong quá trình thực hiện quy định của pháp luật, chức năng, nhiệm vụ được giao; hoạt động phối hợp với các cơ quan, đơn vị chức năng thuộc NHNN, các đơn vị ngoài NHNN trong quá trình thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao. Thanh tra việc sử dụng và quản lý cán bộ, viên chức, người lao động.

Thanh tra việc tiếp công dân, giải quyết khiếu nại, tố cáo; phòng, chống tham nhũng theo quy định của pháp luật và theo sự phân công, ủy quyền của Thống đốc NHNN. Việc theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết luận thanh tra, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra theo quy định của pháp luật…

Nhiều ngân hàng được thanh tra về phòng, chống rửa tiền

Về thanh tra chuyên ngành, theo kế hoạch, Cơ quan TTGSNH sẽ thanh tra tại 18 ngân hàng về hoạt động đầu tư, góp vốn, mua cổ phần của TCTD; tỷ lệ sở hữu cổ phần; mua bán, chuyển nhượng cổ phần, vốn góp của TCTD...

Hoạt động cấp tín dụng đối với nhóm khách hàng (tập trung tín dụng có liên quan đến lĩnh vực bất động sản; liên quan đến cổ đông lớn, người có liên quan của cổ đông lớn của TCTD, cho vay chéo...).

Xử lý nợ xấu, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; việc xử lý, thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro. Việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ nhằm hỗ trợ khách hàng chịu ảnh hưởng do dịch Covid-19 theo chỉ đạo của NHNN tại Thông tư số 01/2020/TT-NHNN ngày 13/3/2020 và các văn bản sửa đổi, bổ sung.

Đồng thời, sẽ thanh tra việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố (theo Quyết định số 941/QĐ-TTg ngày 5/8/2022).

Thanh tra việc thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, kiểm tra, kiểm toán và kết quả chỉnh sửa, khắc phục sau thanh tra, kiểm tra, kiểm toán (nếu có); việc chấp hành các văn bản chỉ đạo, cảnh báo của NHNN.

Thanh tra những nội dung khác (nếu có) do người ra quyết định thanh tra quyết định.

Kế hoạch nêu rõ: Cơ quan TTGSNH chỉ đạo, hướng dẫn, đôn đốc, kiểm tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố triển khai thực hiện kế hoạch thanh tra; phối hợp chặt chẽ với NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trong việc triển khai kế hoạch thanh tra và chỉ đạo các đoàn thanh tra; theo dõi, đôn đốc việc thực hiện trách nhiệm được phân công của NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố; xử lý theo thẩm quyền hoặc trình Thống đốc NHNN, cơ quan có thẩm quyền xử lý các khó khǎn, vướng mắc phát sinh trong quá trình thực hiện kế hoạch thanh tra năm 2023.

Thực hiện thanh tra các đối tượng thuộc phạm vi trách nhiệm thanh tra của Cơ quan TTGSNH; trong đó, thời hạn và thời điểm bắt đầu tiến hành các cuộc thanh tra đối với đối tượng thanh tra của Cơ quan TTGSNH do Chánh Thanh tra Cơ quan TTGSNH quyết định.

Cơ quan TTGSNH có trách nhiệm chủ động xây dựng kế hoạch triển khai các cuộc thanh tra đối với đối tượng thanh tra được giao tại kế hoạch thanh tra này phù hợp quy định của pháp luật và tình hình thực tiễn; phối hợp NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trong quá trình thực hiện.

NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố căn cứ kế hoạch thanh tra này và yêu cầu quản lý, thanh tra, giám sát trên địa bàn, giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố có trách nhiệm chỉ đạo xây dựng kế hoạch thanh tra cụ thể đối với đối tượng thanh tra trên địa bàn theo thẩm quyền, phù hợp với quy định của pháp luật và tình hình thực tiễn.

Thời hạn và thời điểm bắt đầu tiến hành các cuộc thanh tra do Giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố quyết định.

12 ngân hàng sẽ được thanh tra về việc chuyển nhượng cổ phần, cổ phiếu của các TCTD gồm: Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triến nông thôn Việt Nam (Agribank); Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB); Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu (Eximbank);  Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB); Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPB); Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPB); Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB); Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt  (LVB); Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB); Ngân hàng TMCP Kiên Long; Ngân hàng TMCP Phát triển TP Hồ Chí Minh (HDBank); Tổ chức Tài chính vĩ mô Tình thương (TYM).

Ngoài ra, có 6 cuộc thanh tra dự phòng đối với 6 ngân hàng với nội dung theo kiến nghị của Kiểm toán Nhà nước (việc thực hiện cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi theo Thông tư 01/2020/TT-NHNN của NHNN và các văn bản sửa đổi, bổ sung), gồm: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV); Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (VCB);  Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank); Ngân hàng TMCP Quân đội (MB);  Ngân hàng TMCP Bảo Việt  (BaoVietBank); Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank).