Nhà  đất mua giá không hợp lý bị coi là  'giao dịch đáng ngử'

Аây là  một trong những nội dung đáng chú ý nằm trong Thông tư hướng dẫn việc phòng, chống rử­a tiửn trong kinh doanh BАS do Bộ Xây dựng vừa ban hà nh sau gần nử­a tháng lấy ý kiến rộng rãi.

Nhà  đất mua giá không phù hợp với thị trường bị coi là  giao dịch đáng ngử.

Cảnh giác với thông tin mù mử

Theo Bộ Xây dựng, giao dịch đáng ngử trong hoạt động kinh doanh BАSlà  những giao dịch bất thường hoặc giao dịch chưa phù hợp với quy định của pháp luật. Аó là  những giao dịch mà  trong đó: Hồ sơ giao dịch hoặc hồ sơ vử nhà  đất có dấu hiệu giả mạo như con dấu giả, chữ ký giả, chứng minh thư giả, hộ chiếu giả, địa chỉ nhà  đất không đúng thực tế...

Khách hà ng không cung cấp được các thông tin liên quan tới nhà  đất, không muốn cung cấp bổ sung thông tin vử nhân thân. Không thể xác định được khách hà ng theo thông tin khách hà ng cung cấp hoặc giao dịch mà  một bên không xác định được danh tính.

Аịa chỉ của các bên tham gia giao dịch không chính xác. Ví dụ, ghi địa chỉ tại quận B, tỉnh A, nhưng trên thực tế tỉnh A không có quận B hay có thay đổi địa chỉ so với những lần giao dịch trước. Thông tin vử cùng một khách hà ng được khai báo khác nhau trong các lần giao dịch khác nhau. Các giao dịch nhà  đất là  giao dịch ủy quyửn, nhưng không có cơ sở pháp lý. Khách hà ng tử ra không quan tâm đến giá nhà  đất, phí giao dịch phải trả. Giá thửa thuận giữa các bên không phù hợp với giá thị trường.

Giao dịch đáng ngử còn thể hiện rõ trong trường hợp khách hà ng có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp đã đăng tải trên các phương tiện thông tin đại chúng hoặc có trong danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyửn cung cấp.

Cùng với đó, loại giao dịch trên còn bị lộ trong trường hợp doanh số giao dịch trên tà i khoản không phù hợp với tình trạng tà i chính hoặc với thông tin và  hoạt động kinh doanh thông thường của khách hà ng hoặc có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tà i khoản của khách hà ng.

Dừng giao dịch khi có liên quan đến hoạt động rử­a tiửn

Theo Bộ Xây dựng, các sà n giao dịch BАS, các tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BАS, dịch vụ quản lý BАS cần kiểm tra kử¹ hồ sơ, tà i liệu liên quan đến giao dịch BDS có dấu hiệu đáng ngử. Tổ chức báo cáo phải rà  soát, sà ng lọc các giao dịch có giá trị lớn để phát hiện các giao dịch đáng ngử.

Việc báo cho các cơ quan chức năng như đã nêu ở trên phải thực hiện trong vòng 48 giử, từ thời điểm phát hiện dấu hiệu đáng ngử. Trường hợp phát hiện giao dịch có liên quan tới hoạt động tội phạm, phải thực hiện trong vòng 24 giử, kể từ thời điểm phát hiện.

Аặc biệt, thông tư còn quy định, các sà n giao dịch BАS, các tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BАS, dịch vụ quản lý BАS có quyửn áp dụng biện pháp tạm thời.

Аó là  không thực hiện giao dịch BАS và  báo cáo cho cơ quan nhà  nước có thẩm quyửn trong trường hợp: Các giao dịch có liên quan đến tổ chức, kể cả các tổ chức có chức năng kinh doanh BАS, cá nhân thuộc danh sách cảnh báo liên quan đến hoạt động tội phạm do Bộ Công an cung cấp, nhằm phòng ngừa và  đấu tranh phòng chống rử­a tiửn. Các giao dịch có liên quan đến hoạt động rử­a tiửn theo yêu cầu của cơ quan nhà  nước có thẩm quyửn. Hay khi có lý do để tin rằng giao dịch được yêu cầu thực hiện có liên quan tới hoạt động phạm tội.

Theo Bộ Xây dựng, các tổ chức, cá nhân có trách nhiệm phòng, chống rử­a tiửn đối với việc kinh doanh BАS có vi phạm, nhưng chưa đến mức xử­ lý hình sự, thì bị xử­ lý hà nh chính với mức phạt từ 5 - 30 triệu đồng tùy theo từng mức độ.

Ngoà i việc bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiửn, cá nhân, tổ chức vi phạm còn có thể bị tước quyửn sử­ dụng có thời hạn hoặc không có thời hạn đối với giấy phép hoạt động, chứng chỉ hà nh nghử được sử­ dụng để vi phạm.

Thông tư sẽ chính thức có hiệu lực từ 15/10/2011 tới.